Ngày 8/8, Thanh tra Chính phủ ban hành Thông báo số 2777/TB-TTCP về kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng và các vấn đề liên quan.
Theo kết luận, 6 doanh nghiệp gồm Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty TNHH Mi Hồng, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC),Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI có liên quan chịu trách nhiệm trong việc chưa thực hiện đầy đủ, vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng và các quy định pháp luật liên quan.
Tại Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải bị chỉ ra việc nhận đặt cọc của một số khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao vàng ngay, vi phạm quy định tại Giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng.
Doanh nghiệp cũng xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, dẫn tới kê khai thiếu thuế GTGT và phải nộp bổ sung đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý.
Với Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải, những vấn đề được chỉ ra còn trải rộng sang công tác phòng, chống rửa tiền. Doanh nghiệp bị nêu việc xây dựng quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền chưa phù hợp; báo cáo Ngân hàng Nhà nước thiếu số lượng giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; thu thập thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ và chưa cập nhật, xác minh thông tin khách hàng theo quy định.
Đáng chú ý, doanh nghiệp chưa thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền và áp dụng các biện pháp xử lý tương ứng. Thanh tra Chính phủ cho biết những vi phạm này dẫn đến phải xem xét, xử phạt vi phạm hành chính theo quy định.
Không chỉ vậy, hoạt động kinh doanh vàng trên môi trường số cũng có điểm chưa đúng. Website của doanh nghiệp đăng ký với Bộ Công Thương chậm hơn quy định; thông tin về giá mua, giá bán chưa thể hiện rõ đã bao gồm hay chưa bao gồm các khoản chi phí liên quan như phí đóng gói, vận chuyển và các chi phí phát sinh khác.
Ở khâu tài chính - thuế, doanh nghiệp còn bị chỉ ra việc hạch toán, kê khai chưa đúng một số khoản thu nhập, phân bổ chi phí, chi phí thuê ngoài, chi phí tư vấn; đồng thời xác định không đúng giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, dẫn tới phải nộp bổ sung thuế.
Tại Mi Hồng, doanh nghiệp chưa báo cáo Ngân hàng Nhà nước về việc chấm dứt hoạt động kinh doanh vàng miếng tại một số chi nhánh.
Trên website, doanh nghiệp cũng bị chỉ ra vi phạm trong việc công bố, cung cấp thông tin chưa chính xác, chưa đầy đủ cho khách hàng về sản phẩm cung cấp.
Công tác phòng chống rửa tiền tại Mi Hồng cũng được Thanh tra Chính phủ chỉ ra một số tồn tại như chưa thực hiện đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng chống rửa tiền; thu thập thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ; không cập nhật, xác minh thông tin khách hàng và chưa phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền.
Ngoài ra, Mi Hồng còn bị xác định kê khai thiếu thuế thu nhập cá nhân phải nộp của thành viên Hội đồng thành viên khi chuyển nhượng vốn.
Một điểm kinh doanh vàng của Mi Hồng. Ảnh: VTC News.
Đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Sài Gòn - SJC, Thanh tra Chính phủ cho biết doanh nghiệp vi phạm quy định kế toán trong việc trích lập dự phòng giảm giá hàng tồn kho vàng miếng, dẫn đến phải hạch toán tăng và nộp bổ sung vào ngân sách nhà nước lợi nhuận còn lại năm 2024.
SJC đồng thời xác định không đúng giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, kê khai thiếu thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý.
Trong khi đó, Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) bị chỉ ra việc xác định không đúng giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, dẫn đến kê khai thiếu thuế GTGT và phải nộp bổ sung….
Chuyển hồ sơ sang Bộ Công an
Từ kết luận thanh tra nêu trên, Thanh tra Chính phủ kiến nghị Bộ Tài chính chỉ đạo Cục Thuế rà soát, kiểm tra, xử lý thu nộp ngân sách đối với những khoản được phát hiện qua thanh tra do các doanh nghiệp kê khai không đúng, số tiền tạm tính 93,733 tỷ đồng.
Trong đó, thuế GTGT 29,515 tỷ đồng, thuế thu nhập cá nhân 4,322 tỷ đồng, thuế thu nhập doanh nghiệp 0,229 tỷ đồng và lợi nhuận còn lại sau khi trích bổ sung các quỹ năm 2024 là 59,666 tỷ đồng.
Đáng chú ý hơn, Thanh tra Chính phủ đã chuyển thông tin sang Bộ Công an để xem xét, xử lý đối với một số dấu hiệu có liên quan.
Cụ thể, có 7 cá nhân bán vàng nguyên liệu không rõ nguồn gốc, xuất xứ với số tiền khoảng 2.084 tỷ đồng, trong khi khối lượng, giá trị giao dịch lớn và không tương xứng với thu nhập của các cá nhân này.
Thanh tra Chính phủ cũng yêu cầu các doanh nghiệp được thanh tra khẩn trương chấn chỉnh, khắc phục các thiếu sót, vi phạm; rà soát lại quy trình nội bộ về phòng chống rửa tiền, thực hiện đầy đủ chế độ báo cáo, quản lý khách hàng có giao dịch lớn và thực hiện đầy đủ nghĩa vụ với ngân sách nhà nước.
Đáng chú ý, cơ quan thanh tra yêu cầu các doanh nghiệp phải thực hiện dứt điểm các kiến nghị và báo cáo kết quả thực hiện trong quý III/2026.
Thu Phương
